一、相关案例

1、2018年6月3日10时30分许，杨某报警称先前自己收到一条由号码“+85295874061”发来的短信，称其招商银行信用卡因逾期还款已被冻结，叫其拨打客服热线“008613269073977”办理解冻。杨某信以为真，按上述要求联系了“客服”，对方让其汇钱到另一张建行卡上证明其有还款能力。杨某汇款1000元到指定建行卡后察觉有蹊跷，后发现被骗。

2、2018年6月4日12时，侯某某在家中收到一条由号码“+85254978065”发来的短信，称其名下一张招商银行信用卡逾期未还款已被冻结，解冻需联系客服“00861-3070151281”。后侯某某按短信内容联系对方，并按对方要求提供了个人资料及相关银行卡信息。当日下午13时30分，候某某发现自己相关银行卡被扣款9999元，发现被骗。

3、2018年6月5日22时至2018年6月6日20时43分许，郭某秀收到一条由号码“+85256137940”发来的短信，称其农行信用卡逾期还款影响了征信，需要联系“00861-3121951431”的客服解冻。郭某秀按照上述方式联系“客服”，并按对方要求把自己的银行卡号、身份证号以及绑定手机收到的验证码告诉对方后，发现自己的信用卡上少了10000元，发现被骗。

4、2018年6月9日14时36分许，李某收到由号码“+85256154592”发来的短信，称其银行卡被冻结需要联系客服号码“008-618518726147”解冻。李某拨打上述号码后，对方告知其必须打款10000元才能解冻，李某遂分两次将自己的招商银行信用卡和招商银行储蓄卡的卡号和绑定手机收到的验证码告诉了对方，结果两张卡共计被在苏宁和京东平台盗刷现金16388元，发现被骗。

二、案件分析

1、作案时间：一般选择银行工作日的上班时间。

2、作案手段：冒充受害人使用信用卡的银行，通过“+852”开头的号码发送“信用卡逾期被冻结”相关内容短信给卡主，利用卡主急于解冻的心理，让其联系假冒客服，骗取被害人其它银行卡号、密码、验证码，然后实施诈骗。不法分子实施此类诈骗时还会使用盗号软件，让被害人手机显示银行客服电话，更具迷惑性。

3、作案对象：经常使用信用卡，记不清信用卡还款日期，对银行业务、办理规定不熟悉的群体。

4、作案人员：单人、团伙皆有，熟悉信用卡使用相关规定以及办理流程，部分犯罪分子掌握一定的银行业务知识。

三、打防建议

（一）扩展安全防范宣传。派出所应组织民警深入社区，通过入户走访、短信、“微警务”平台等方式通报此类诈骗案例，加大信用卡使用常识的宣传，提醒广大市民各银行都有固定的发送短信号码和全国统一的客服电话，不要轻信陌生号码发送的信息。同时，可联合新闻媒体加强对此类案件的宣传，曝光犯罪分子作案手段，提高信用卡持卡人保密意识、防范意识，挤压犯罪空间。

（二）加大警银协作力度。公安机关应及时将此类案件通报银联部门，加强信用卡使用的监督管理。进一步加强公安机关与银行之间的合作，做到及时沟通对接，共同防范遏制此类诈骗案件的高发势头。

（三）加强打击破案工作。刑侦、情报等部门应加强对此类案件的梳理串并和信息研判，从信息流、资金流等方面，努力挖掘破案线索，力争破获一批案件，打击处理一批作案人员，防止此类案件蔓延。